私は悪名高い「グローバルAIファンド（予想分配金提示型）」のファンドに約400万円突っ込んでいた。

これで毎月10万円ほどの分配金を得ていたので、これは結構良いファンドなのではないかと思っていた。
タコ足と分かってはいたが、昨年末では、トータルリターンが＋１８％くらいだったものだから、これはこれでアリなのではと思っていた。

これが年があけてから分配金を大きく減らし、基準価格も大きく落としたものだから
トータルリターンでは、マイナスに転ずることとなった。

基準価格が、戻したタイミングで売却することにした。

こちらの「第３位」に挙げられている

毎月分配型の投資信託

その理由として、タコ足で元本を削っていっているから

投資効率が悪すぎる

とのこと。

私としては、この効率が悪いということよりも、「第４位」に挙げられていた

純資産残高が増えていない投資信託

ということで、嫌気がさした。

ウクライナショックによる市場の冷え込みによって、この1カ月株価は暴落した。
アメリカ経済はそこそこ持ち直したものの、日本経済はそれほど戻していない。

グローバルAIの分配金も大きく額を減らしており、先月は少しよくなったからこの調子だと基準価額や分配金は２，３カ月前の水準に戻るかもという期待はあるが、一旦閉じることにした。

分配金で総額１００万円ほど貰っていたから、そこまで悪くはないかもと思っていたのだけれど、トータルリターンを見ると「＋6,249円」。
保有１１カ月で、トントンという感じ。

米国経済はだいぶ持ち直しているから、基準価格や分配金も年末の水準まで戻すのでは？という淡い期待もあったが、毎月分配型の投資信託は「効率悪い」ということなんで、トントンな状況で逃げ切れたならまだよしとしよう。

家計がひっ迫して、毎月のキャッシュが必要になったら、改めて買いなおしても良いかなと今は考えている。

この売却で作った３００万円をどこに入れるかだ。
無難なところで、厚切りジェイソンよろしく「VTI」に突っ込むというのも考えたが、それよりも私のポートフォリオでもっと運用成績の良いファンドがある。

SPYD / SPDR
ポートフォリオS&P 500 高配当株式ETF

１年３カ月の運用で、「＋52.72％」

このETFに１００万円しか突っ込んでなかったことが悔やまれるレベル。
VTIや、全米株式インデックスファンドよりも、良い成績を出している。

この好成績は、円安によるところが実は大きいから、今後もこの成績を出していけるかは怪しいところがある。
それでも、投資の鉄則は

逆張りではなく、順張り

というのを守って、一番成績の良いものに３００万円買い増しすることにした。